フランスで個人間融資の詐欺を通報するには、まず取引銀行に知らせ、Thésée のオンライン告訴か警察署で被害届を出し、Pharosに広告を通報し、Info Escroqueries（0 805 805 817）に電話して案内を受けてください。
偽の貸し手に送金した直後の数時間
自称貸し手に事務手数料を振り込んでしまったら、すぐに銀行の不正対策部門に電話してください。SEPA即時振込を取り戻すのは難しいものの、時間を置かずに依頼すれば資金返還の要請はまだ可能です。
ネット詐欺のオンライン告訴窓口Thésée
内務省は、Service publicサイトのネット詐欺の項目から利用できるThéséeを運営しています。偽の融資サイト、融資広告、メッセージアプリなど、オンラインで起きた詐欺を告訴でき、フォームには経緯と各支払いを記入します。
詐欺広告やプロフィールはPharosへ
警察と憲兵隊が運営するPharosは、違法なオンラインコンテンツの通報を受け付けます。掲示板の融資広告やSNSで活動する偽の貸し手のグループを通報できますが、この通報は告訴の代わりにはなりません。
動く前の無料相談Info Escroqueries
無料番号Info Escroqueries（0 805 805 817）では、月曜から金曜まで警察官と憲兵が対応します。事実関係を整理し、集めるべき書類を示し、特に詐欺師が国外から活動している場合に適した手続きへ案内してくれます。
違法な融資の勧誘をAMFとACPRに知らせる
認可なく融資を持ちかけるサイトは、AMFとACPRの共同窓口Assurance Banque Épargne Info Serviceに通報できます。両当局は無認可業者のブラックリストを公表しており、個人からの通報によってリストが充実していきます。
迷惑な勧誘にはSignal Spam、33700、Signal Conso
手軽な融資をうたう迷惑メールはSignal Spamに、同種のSMSは33700へ転送して通報します。DGCCRF（競争・消費・不正抑止総局）のSignal Consoは、特定の企業による欺瞞的な勧誘についての通報を受け付けます。
証拠が消える前に集めておく
詐欺師はプロフィールやWhatsAppの番号をすぐに消します。日付入りの会話キャプチャ、ヘッダー付きのメール、PDFの偽契約書、振込指示書、指示されて購入したプリペイドクーポンの番号を保存しておいてください。
偽の公証人や偽の弁護士が出てきたとき
公証人を名乗る人物が資金解放の前に登録費用を求めてきたら、管轄県の公証人会にもなりすましを知らせてください。偽公証人による詐欺で、被害者がよく受け取る偽造書類を詳しく紹介しています。
身分証や口座情報を渡してしまった場合
パスポートの写し、RIB（フランスの口座情報証明）、住所証明を送ってしまったら、リスクは金銭の損失にとどまりません。これらの書類で本人名義の口座や借入がつくられる恐れがあります。偽の融資後のなりすましをお読みください。
カードが不正利用されたらPerceval
詐欺師がカード番号を入手してネット購入をしている場合は、カードを止めたうえで、Service publicから利用できるPercevalに取引を届け出てください。この届け出は、承認していない支払いについて銀行に異議を申し立てる際の裏付けになります。
詐欺師が国外にいても告訴は役に立つ
偽の貸し手の組織の多くは、他の欧州諸国やさらに遠い国で開いた口座で資金を受け取ります。フランスに住んでいればフランスでの告訴は受理され、捜査員が同じ組織の他の被害と結び付ける助けになります。
被害者支援団体の力を借りる
France Victimesのネットワーク（116 006）は、書類づくりと手続きの進行を無料で支援します。UFC-Que Choisirのような消費者団体や弁護士は、異常な振込を実行した銀行に対する救済の可能性も検討してくれます。
正しい順番で進める詐欺の通報
- 銀行の不正対策部門に電話して直近の振込の回収を依頼し、情報を渡した場合はカードとネットバンキングを止める。
- 偽の貸し手とのやり取りをやめ、新たな手数料で返金すると言われても一切払わない。
- 会話、メール、偽契約書、受取人の口座情報、各支払いの証拠を一つのフォルダにまとめる。
- Thésée、警察署、または憲兵隊で、経緯と支払額を添えて被害届を出す。
- Pharosに広告やプロフィールを、AMFまたはACPRに無認可サイトを通報する。
- France Victimesや消費者団体に連絡して支援を受け、銀行への救済請求を準備する。
詐欺の被害額と通報手続きの費用
| 項目 | 金額 | 備考 |
|---|---|---|
| Thésée、警察署、憲兵隊での告訴 | 無料 | 受付費用なし |
| Info Escroqueriesへの電話 | 無料 | 番号 0 805 805 817 |
| 偽の貸し手が求めた費用 | 数百から数千ユーロ（目安） | 保険、公証人、解除費用 |
| 偽の被害金回収サービス | さまざま | 最初の詐欺の後によくある二次被害 |
| 私訴原告となるための弁護士 | 自由報酬、見積もりによる | 収入に応じて法律扶助の可能性 |
通報に添える書類
- 告訴人の身分証
- 偽の貸し手とのやり取りの日付入りキャプチャ
- ヘッダー全体を含む受信メール
- 偽の契約書、偽の公証人や銀行の証明書
- 各振込と受取人のIBANがわかる銀行明細
- プリペイドクーポンや送金サービスの領収書
- 銀行と保険会社に出す被害届の受理証明
通報を難しくしてしまう失敗
- 何日も経ってから銀行に知らせること。資金は数時間で別の口座へ移されることが多いのです。
- 前金と引き換えに失ったお金を取り戻すという回収業者に払うこと。ほぼ必ず同じ組織です。
- 恥ずかしさや恐れから会話を消し、捜査に役立つ番号、ハンドルネーム、IBANを失わせること。
- Pharosへの通報で十分だと思うこと。捜査を始め、賠償を求められるのは告訴だけです。
- 被害届を出したと詐欺師に伝え、口座を空にして身元を変えるきっかけを与えること。
融資詐欺の通報についての実際的な答え
失った金額が少なくても被害届を出すべきですか？
はい。事務手数料として振り込んだ150ユーロでも告訴する価値があります。捜査員は同じIBANや番号に結び付く事件をまとめて調べるからです。受理証明は、その後の取引について銀行に異議を申し立てる際にも役立ちます。
自分で行った振込を銀行が返金してくれることはありますか？
自分で承認した振込は、無権限の支払いと違い、原則として取り戻すのが難しいものです。それでも銀行は資金の回収を試みることができます。弁護士や消費者団体が、銀行が注意義務を怠っていないか検討できます。
Théséeと警察署、どちらを選ぶべきですか？
Théséeは完全にオンラインで起きた詐欺に向いており、出向く必要がありません。詐欺師に実際に会った、現金を渡した、なりすましなど複数の犯罪が重なっているといった場合は、警察署や憲兵隊のほうが適しています。
被害届の後に捜査員を名乗る人物から連絡が来たら？
注意してください。偽の警察官、偽のインターポール職員、偽の弁護士が被害者に電話し、回収費用を求めることがあります。捜査機関が支払いを求めることは決してありません。警察署の公式番号にかけ直して確認してください。